Votre bilan financier 2025 : cinq questions à se poser avant le 31 décembre
La fin d’année arrive toujours plus vite qu’on le croit. C’est le moment idéal pour prendre un pas de recul et évaluer votre situation financière afin de commencer 2026 sur de bonnes bases. Voici cinq questions essentielles à vous poser avant le 31 décembre pour faire un véritable bilan financier 2025.
1. Ai-je respecté mon budget cette année?
Regardez vos dépenses réelles versus votre budget initial. Y a-t-il des catégories qui débordent constamment? Quelles dépenses ont été sous-estimées? Cette analyse vous permettra d’ajuster votre budget 2026 de manière réaliste plutôt que de tomber dans les mêmes pièges.
2. Mes objectifs financiers ont-ils avancé?
Épargne d’urgence, achat d’une maison, remboursement de dettes, voyage, retraite… Avez-vous fait du progrès concret? Sinon, pourquoi? Manque de temps, manque de clarté, ou manque de structure? Réajustez vos objectifs pour qu’ils soient spécifiques, mesurables et accessibles.
3. Ai-je protégé ma famille adéquatement?
Fin d’année = bon moment pour réviser assurances vie, invalidité, maladies graves, et protections pour les enfants. Votre situation familiale ou professionnelle a-t-elle changé en 2025? Si oui, vos protections devraient suivre.
4. Est-ce que je paie trop d’impôts?
Quelques ajustements simples peuvent réduire votre facture fiscale (cotisations REER, optimisation du CELI, fractionnement du revenu, déductions oubliées). Cette question est cruciale, car chaque dollar d'impôt économisé est un dollar de plus pour vos projets.
5. Ma situation actuelle reflète-t-elle la vie que je veux?
Votre bilan financier ne tourne pas uniquement autour des chiffres. Regardez l’ensemble : niveau de stress, charge mentale, équilibre entre dépenses et plaisir. Votre argent doit servir votre qualité de vie, pas l’inverse.
Conclusion
Faire son bilan financier avant la fin de l’année permet d’entrer en 2026 avec clarté, intention et contrôle. Prenez une heure pour répondre honnêtement à ces cinq questions — votre futur vous dira merci.
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