Quand vient le temps de magasiner une assurance, la première réaction de plusieurs est de comparer les prix. Pourtant, une assurance n’est pas un produit comme les autres : ce n’est pas une paire de souliers ou un forfait cellulaire. Il s’agit d’un filet de sécurité pour vous et votre famille. Et ce filet n’a de valeur que s’il est adapté à vos besoins réels. Pourquoi l’évaluation est si importante? Souscrire une assurance sans une évaluation adéquate revient un peu à acheter

Lorsqu’on parle de plan successoral, plusieurs personnes affirment ne pas avoir besoin d’assurance-vie, sous prétexte qu’elles « ont suffisamment d’actifs ». Après tout, une maison payée, des placements, un chalet, peut-être même une entreprise — tout cela semble suffisant pour assurer la sécurité financière de leurs proches. Mais la réalité est souvent bien différente. Ce que plusieurs oublient de considérer, c’est le coût fiscal associé à ces actifs au moment du décès. Les

Lorsqu’on pense à une perte de revenu temporaire — à cause d’un accident, d’une maladie ou d’un arrêt de travail —, on a souvent tendance à ne considérer que le salaire perdu. Mais en réalité, les conséquences financières vont bien au-delà du simple montant qui ne rentre plus dans le compte de banque chaque deux semaines. Prenons un moment pour mesurer l’impact réel d’une perte de revenu de 3, 6 ou 12 mois. Le vrai coût dépasse le salaire Quand le revenu s’arrête, les dépense